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来源: 南方日报网络版     时间:2019-11-13 20:21:18

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从生活中学习金融知识点,看看近期的热播剧《猎场》提到了金融市场上的哪些热门关键字。

《猎场》是近期的一部热播剧,主角郑秋冬希望通过自身努力快速成功,获得周围人的认可,以及其在奋斗过程中感情的分分合合都符合时下年轻人的现状,因而短时间内得到很多关注

而作为剧情设定,《猎场》中的很多背景都出自金融行业,让观众在追剧的同时也顺带了解了不少的金融知识,比如VC机构、IPO、并购;资产配置经理(Portfolio Manager)以及供应链金融等概念

剧情出现真实VCIPO、并购两大退出方式都有在故事的开篇,男主角郑秋冬为了发财,大学毕业后就到尼泊尔贩卖虫草,这其实就是一种短期的投机行为,最终由于当地竞争对手的举报而以失败告终

之后郑秋冬回到北京,靠做成功学演讲,并开职介中心为生,不慎又误入传销组织,且明明知道自己深陷骗局,却仍然冒着风险心存侥幸,希望可以赚到大钱买房后再安全脱身

最终自然是逃不过法律的制裁,免不了一场牢狱之灾

锒铛入狱后的郑秋冬,遇上了一位神秘导师刘量体,他教给郑秋冬的一课就是:学会用时间来投资自己

在这位导师的不断激励下,郑秋冬克服监狱的艰苦条件,重新定位自己,自学了金融学的相关知识,从此开启了以金融行业为主的猎头生涯

郑秋冬假借覃飞这一身份,成功面试到了山谷集团薪酬总监的职位,在他正式入职山谷集团的第一天,山谷集团的老板孟总正在通过电话会议“谈纪源资本代表的事”

而这里的纪源资本(Granite Global Ventures,简称“GGV”)其实就是一家真实的VC机构,从剧情推断,纪源资本应该是参与了山谷集团的早期投资

根据GGV官网的公开信息,纪源资本目前共管理着6只基金,总规模38亿美元

截止2017年7月,GGV全球共投资了266家公司,实现了约116家高回报成功退出

在中国市场GGV共投资128家公司,57家成功退出

其投资组合中28家公司实现了IPO,其中14家公司来自中国

知名的投资案例包括去哪儿、YY、Airbnb、途家、滴滴出行等,可以看出该基金主要还是聚焦在移动互联网领域

而在剧情中,山谷集团此时正在准备上市,也就是IPO,这是所有创业者梦寐以求的商业终点,也是创业成功的荣誉证书

无论是投资人还是创业者,如果没有做到IPO企业或者投到IPO企业,往往就会是巨大的遗憾,以中国为例,资本市场目前有大约4000家上市公司,但是注册的小微企业则有近1000万家,如此简单计算的话,IPO概率仅为万分之四,从中也可以看出编剧的意图是想说明山谷集团的实力不容小觑

此后,由于郑秋冬伪造身份的事情被拆穿,他无奈只能重新做回自己,在杭州开始一段暂新的创业生涯,这时熊青春也到杭州投靠秋冬,在她的软磨硬泡下,“玉汝于成”最终并购了“青春职业介绍所”

两家都是小门脸,可能在很多人的眼里压根谈不上“并购”,但从资本的角度讲,这其实也算是“并购”

从本质上说,双方的交易可以认为是以换股并购的方式完成,在交易完成后,“青春职业介绍所”品牌被取消,而“玉汝于成职业介绍所”原实际控制人保持不变,郑秋冬占股51%,仍出任董事长,原“青春职业介绍所”创始人兼CEO熊青春持股49%,并出任总经理

当然,在《猎场》的后续剧情中也出现了真正大型机构的并购,比如山谷集团参与中保集团的并购案、葵黄大姐希望联合郑秋冬和林拜一起组建人力资源公司,然后策划被巨头并购等,可见并购作为和IPO并列的退出方式,也在逐渐被编剧们所熟悉

人才一将难求资产配置经理需合理配置资产在《猎场》的中期剧情中,一个很搏人眼球的点就是年薪600万加分红(基金业绩到期完成,外加百分之二十的提成和分红)的岗位,职位的名称叫Portfolio Manager,翻译过来就是投资组合经理

600万的年薪基本就是很多年轻人对职场的终极梦想,那么这个职位究竟是做什么的呢?具备什么样的条件才能发展到这样的职业呢?让我们细细道来

首先投资组合经理肯定是在基金中服务,而在银行中执行交易的往往更多被叫做交易员,其实二者的区分主要是交易的频率和品种

投资组合经理从字面上就已经描述出是负责资产组合 (Portfolio)的投资配置

就二级市场而言,低买高卖是获利之本,买卖就涉及了交易 (Trade),所以从广义上说投资组合经理被认为是Trader的一种也合情合理

但投资组合经理往往从一级市场或者二级市场上拿到头寸后,就不再进行调仓,至少是不频繁调仓,基本持有到组合到期(比如基金管理合同约定期限或者债券到期日),或者是选择被动型的指数追踪ETF,直到根据需要退出,这是和交易员区别比较大的地方

另一个方面,投资组合经理的投资范围远远超出一般投资经理或者交易员的范畴,往往包含基金、股票、期货、货币、大宗商品等二级市场资产,也包括股权、债券等一级市场产品,甚至还有可能投资房地产置业、艺术品收藏、邮币等另类资产,也就是说其对金融行业的全方面了解的要求会比单一品种交易员高的多

举个例子来说,一个菜市场中有各种各样的生意人,有的是直接买卖某类蔬菜的商贩(Trader),有的则是在市场上按比例购置蔬菜原料,再加工制作成萝卜干,酸菜等食品卖出的,这种类型的操作往往就是投资组合经理的工作

总体来说,投资组合经理更偏重于全球化、跨资产类别的配置,而且投资偏长期,其实这也更加符合投资的本质,只有借助复利的优势,才有可能获得较高且稳定的回报,成功投资者的俱乐部里永远只欢迎长跑选手

既然投资组合经理的理念这么正确,那么问题来了,普通人如何能够成为投资组合经理呢?相信这也是很多初入职场的年轻人感兴趣的问题

首先就是要有金融学相关的学历背景,比如目前国内比较主流的来自北清复交四所重点院校的金融学硕士以上学历,毕竟作为资产配置的直接从业人员,需要有过硬的专业基础素养

此外比较重要的就是一份含金量较高的金融证书——例如CFA或FRM,据资料显示,18%的CFA持证者在从事投资组合经理岗位,而持有FRM执照者则29%分布在商业银行;FRM持证人的月薪水平在65000-150000美元之间; CFA持证者的薪资水平则更高

最后,如果要从事投资组合经理这一工作,往往还需要有在大型知名基金或投资银行自营部门的实习经历,在拿到Offer以后还要从投资经理助理开始做起,在熟悉和学习必要的业务7-10年之后,才可能会有执业的机会

当然如果在国内的小型私募,这个时间可能会缩短一些

是不是觉得从业的难度还是蛮高的?所以高回报往往意味着高竞争和高难度,毕竟像陈修风这样的人物还是少数的,在了解了这些知识以后,至少我们会知道不断地学习可以增加我们未来发展的可能性

涉猎金融科技创新供应链金融未来发展可期在剧情中,当郑秋冬在北大MBA学位班学习时,导师除了讲到消费金融、大数据风控、智能投顾等热门金融分支外,还讲到了供应链金融,而大众对这一领域的了解目前普遍还是比较少的

随着经济全球化和网络化的发展,竞争日益激烈,充足的流动资金对企业的意义越来越重要,尤其是对于发展很好却受到现金流制约的中小企业

他们往往没有大型企业的金融资源,却是供应链中不可或缺的重要环节

他们虽然具有可观的发展潜力,却常常因为上下游优势企业的付款政策而出现资金短缺的问题,于是供应链金融便应运而生

供应链金融是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的金融创新,它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构紧密地联系在了一起,实现了用供应链物流盘活资金,同时用资金拉动供应链物流的作用

供应链的核心就是物流、信息流、资金流和商流

其中物流涉及国际贸易与结算、保税等;在信息流方面,则涉及贷前尽调、贷后监控,以及大数据、物联网、区块链、AI智能等技术的应用,涉及客户的物流数据、行为数据、交易数据、历史信用数据等众多维度的数据;资金流的前端主要涉及的是账户(监管账户、结算账户等等)体系、付款与回款流程,后端则是不同性质的资金方组合而成的结构化资金渠道(基金、信托、ABS、银行、P2P、小贷、保险理财、PPP等等);商流指的是贸易连接,连接的贸易伙伴越多,价值回路越大,生态越稳定

2017年10月13日,国务院办公厅印发了《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,这是我国首次发布关于供应链建设和发展的政策指导意见,也是第一次将供应链上升到国家层面

新政一出台,就在整个供应链界引起来轩然大波,很多观察人士认为,供应链金融的春天来了

有预测数据显示,到2020年,我国供应链金融的市场规模将接近15万亿元,存量市场空间惊艳

就开展供应链金融的收益而言,高周转行业(如零售、快消等)被预期受益显著

在未来,产业互联网的浪潮将为供应链金融提供了更广阔的空间,供应链金融将走向智慧化,业务模式趋向去中心、实时、定制、小额,产品则以数据质押为主,借助物联网、人工智能、大数据等技术,实现供应链和营销链全程信息集成和共享,同时提升服务能力和效率

事实上,继第三方支付、消费金融之后,供应链金融目前也吸引了多路资本竞逐

可以说,供应链金融业务已经不再是有没有前途的问题,而是当前一个必然的发展方向,成为金融科技的又一重地

因此,在背景设定为金融行业的《猎场》中,自然也对供应链金融这一概念有所提及

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